父亲公司失败崩盘后,90后“白富美”决定另起炉灶,“女承父业”复制模式,组建团队,用“保本厚利”华丽外壳包裹集资诈骗“核心”,吸金逾20亿元。2021年2月24日,江苏省无锡市滨湖区人民检察院依法以集资诈骗罪、偷越国(边)境罪对朱某提起公诉,4月1日该案公开开庭审理。目前,案件还在进一步审理中。
投资不成赔进百万身家
2018年,无锡市民王丽经朋友王某(另案处理)介绍,了解到江苏某体育发展有限公司和体彩投资项目,王某表示这是个“天上掉馅饼”的好项目。
据王某介绍,该项目有专业分析师团队设计高中奖率方案,只需加入会员投入资金,由公司集中下注竞彩并发放奖金。该项目是国家认可,会员投资的钱都存放在国家体育彩票站点机器所对应的资金池里,保证本金不亏损同时月中奖收益可达到3%-4%。
面对王某所说的高额收益,王丽很快就加入王某所说的微信群成为会员,不到一年就投入了130余万元下注本金合买彩票。每天在群里热火朝天地公开投注方案,频频传来中奖捷报,让王丽信心倍增,又投入了60余万元购买该公司原始股份额。
然而没有等到公司承诺的10倍收益,王丽却等到了该公司负责人朱某失联的消息。而像王丽这样被骗的受害人不止一个。2020年初,无锡警方就陆续接到40余名受害人报案,报案人均称自己参加了江苏某体育发展有限公司保本付息代买体彩投资项目,对方未按约定支付本金和收益并失联,不少人损失几十万甚至上百万元。
随着侦查工作的深入,谁也没有想到,涉嫌集资诈骗数十亿的幕后“操盘手”朱某竟是个90后,而其父亲在此前也因涉嫌挪用资金罪被警方抓获。
“女承父业”复制圈钱帝国
2020年3月,无锡警方循线追查,在缅甸警方的协助下,成功抓获朱某等人。据朱某交代,其大学毕业后曾在某银行工作,因觉得工作辛苦跟随父亲去辽宁开公司。其父亲所开的公司也宣称拥有顶尖专业体育竞彩分析师团队提供下注方案,只盈不亏,月收益极高。且该公司还收取加盟费招募合伙人,再由合伙人扩散式发展会员参与体彩下注来获得返还的佣金,其本质就是典型的“庞氏骗局”。
不久,该公司因资金链断裂崩盘,朱某父亲被辽宁警方抓获。失业的朱某与之前在父亲公司的同事一拍即合决定自立门户,朱某利用本人从事金融业的经验,再加上团队“能人”的营销秘诀,换汤不换药地在无锡成立了某体育发展有限公司,在未经金融监管机构批准的情况下,套用过去父亲公司的模式,经营起同性质的体彩代购项目。
公司运营初期,朱某找来数据公司合作,设计了一系列下注方案并用于宣传,公司其他核心人员也以75万元加盟费的条件发展合伙人。为了吸引会员,朱某打出月收益15%-30%的宣传语,以所有投资款均受到国家监管、安全可靠骗取投资人的信任。
而在实际运作中,朱某等人仅将少部分的会员投资款用于体彩下注,其余大量资金都集中在特定个人银行卡中沉淀形成资金池,用于个人挥霍、发放会员中奖奖金、赎回本金、发放员工工资、公司开销等。
2018年5月,项目出现了连续未中奖的情况,损失近2000万本金。为缓解合伙人和投资人的焦虑,隐瞒公司体彩方案已经无法归还巨额本息的事实,朱某伙同下属赵某开始用造假数据来伪造中奖结果,并继续使用后续加入会员的投资款填补之前的亏损窟窿,艰难维系着高收益的“海市蜃楼”。
“内忧外患”之下洗钱跑路
2019年4月,为了维持资金链不断,朱某利用自己的金融专业知识设计了“莫须有”的上市来售卖股权企图再赚一笔。
随后,朱某等人炮制了一场项目说明会,表示若公司上市成功,会员购买的原始股就价格就可以翻5-10倍,持有股份在未上市期间每年有8%-15%左右分红。这样一番“洗脑”,让像王丽一样的受害人心动不已,朱某等人再次吸收了3000多万资金。
但这对于公司现有的亏空已是杯水车薪。2020年1月初,集资参与人的损失已累计到人民币3亿余元,公司已无钱维系运转,亦无法弥补会员的损失,朱某遂想到出逃境外。
在黄某(另案处理)的帮助下,朱某出钱由他帮助自己“漂白”资金、变卖豪车、规划出逃,由缅甸转到菲律宾。然而,还没等朱某等人实现计划即被警方抓获。
在案件审理中,滨湖区检察院立足职能深挖“案中案”,依法开展线索移送、立案监督、追捕等工作,先后查出与该案关联的洗钱、偷越国(边)境、职务侵占、挪用资金、诈骗等多个新增犯罪事实,追究7名犯罪分子刑事责任,实现了全链条打击。
为尽可能为受害人追回损失,该院第一时间会同公安机关成立追赃挽损工作小组,依法全面加强对涉案资金的流转、去向审查和追踪,强化洗钱犯罪打击力度,依法及时有效地开展涉案款物的查封、冻结、扣押等工作。截至该案审理期间,追回的各类款物价值将近1亿元。